Ya tienes con qué. Falta el plan.
Expediente inicial · 30 min
Asesoría financiera para personas y empresas en México. Empezamos por entender lo que ya tienes: tu ingreso, tus seguros, tus deudas, lo que ahorras. De ahí sale el plan, no de un catálogo de productos.
30 minutos. Sin costo. Sin compromiso de contratar nada.
El diagnóstico no cuesta.
Treinta minutos, sin compromiso de contratar.
No emitimos productos.
Contratas directo con instituciones reguladas; nosotros te acompañamos.
Te decimos cómo cobramos.
Antes de que decidas, no después.
Cómo trabajamos
Diagnóstico
Nos sentamos 30 minutos, presencial o por videollamada. Nos cuentas tu situación y te decimos qué vemos. Si ya estás bien cubierto, te lo decimos también.
Propuesta
Te entregamos por escrito qué conviene ajustar, en qué orden y por qué. Con las opciones de las instituciones con las que trabajamos, comparadas de frente. Tú decides.
Acompañamiento
Si contratas, nosotros hacemos el trámite. Y seguimos ahí después: para la renovación, para el reclamo, para cuando cambie tu situación y haya que revisar el plan.
Servicios
Cada servicio empieza por un problema tuyo, no por un producto nuestro. Elige el grupo que te describe y busca la frase que te suene conocida.
Ordenar tus finanzas
Un mapa de a dónde se va tu dinero, qué te está costando de más y qué se puede acomodar. Es el punto de partida de casi todo lo demás.
- Revisión de ingresos y gastos
- Análisis de deudas y tasas
- Estrategia para salir de deuda cara
- Fondo de emergencia
Que a tu familia no le falte nada
Si tú faltas, ¿de qué viven los tuyos y por cuánto tiempo? La respuesta se calcula. Y una vez calculada, se resuelve con menos dinero del que la mayoría supone.
- Cálculo de suma asegurada según dependientes y deudas
- Seguro de vida
- Revisión de coberturas que ya tengas
- Designación de beneficiarios
Estar cubierto si te enfermas
Lo que el seguro del trabajo no cubre, y lo que pasa si cambias de empleo. Revisamos qué tienes hoy y qué hueco queda.
- Gastos médicos mayores individual y familiar
- Análisis de deducible y coaseguro
- Red hospitalaria
- Cobertura en el extranjero
Llegar al retiro sin depender de nadie
Lo que va a darte el Afore no alcanza. Eso ya lo sabes. Lo que casi nadie hace es calcular cuánto falta y empezar por la cantidad que sí se puede hoy.
- Proyección de tu pensión estimada
- Planes personales de retiro
- Aportaciones voluntarias
- La parte deducible de ISR que la mayoría no aprovecha
Hacer algo con el dinero parado
Si tienes ahorro en la cuenta de nómina, está perdiendo valor cada mes. Te explicamos las opciones según cuándo vas a necesitar ese dinero y cuánto movimiento aguantas.
- Perfil de riesgo
- Horizonte de inversión
- Fondos de inversión
- Instrumentos de deuda
- Diversificación
Toda inversión implica riesgo. Los rendimientos pasados no garantizan rendimientos futuros.
Agendar diagnóstico sobre estoComprar casa sin pagar de más
El crédito hipotecario más barato casi nunca es el de tu banco. Comparamos las opciones y te acompañamos en el trámite, que es la parte que desespera.
- Comparativa entre instituciones
- Cálculo de capacidad de pago
- Esquemas cofinanciados con Infonavit o Fovissste
- Revisión de gastos de escrituración
- Análisis de si conviene refinanciar lo que ya tienes
Beneficios que hagan que tu gente se quede
Un buen esquema de beneficios cuesta menos que reemplazar a alguien que se va. Diseñamos el paquete según el tamaño y el presupuesto de tu empresa.
- Gastos médicos mayores colectivo
- Seguro de vida grupo
- Seguro dental y de visión
- Planes escalonados por nivel
Fondo de ahorro para tu equipo
Un fondo de ahorro bien estructurado le sirve al colaborador y tiene tratamiento fiscal favorable para la empresa. Lo armamos y lo operamos contigo.
- Diseño del reglamento
- Esquema de aportaciones
- Operación mensual
- Comunicación al personal
Proteger la operación
Si mañana se incendia la bodega, se choca una unidad o un cliente te demanda: qué pasa con la empresa. Eso se revisa una vez y se duerme mejor.
- Seguro de daños a inmueble y contenidos
- Responsabilidad civil
- Flotillas
- Transporte de mercancía
- Interrupción de operaciones
Financiamiento y arrendamiento
Crédito para capital de trabajo, para expansión o para equipo. Te decimos cuál conviene, qué te van a pedir y cómo llegar con el expediente listo.
- Crédito simple y revolvente
- Arrendamiento puro y financiero
- Factoraje
- Preparación de expediente
- Comparativa entre instituciones
Talleres de finanzas personales para tu equipo
Sesiones de una hora sobre deuda, ahorro y retiro. Es un beneficio que no cuesta lo que cuesta un seguro y que la gente agradece.
- Diagnóstico de necesidades
- Sesiones presenciales o remotas
- Material de apoyo
- Asesoría individual opcional para quien la pida
Cómo cobramos
No te cobramos por asesorarte. Trove recibe una comisión de la institución cuando contratas un producto a través nuestro, igual que cualquier intermediario del sector. Te decimos cuál es esa comisión cuando te presentamos las opciones, para que sepas de qué lado estamos parados.
Quiénes somos
En un sector donde abunda el anonimato, aquí cada asesor da la cara: nombre completo, cargo y una credencial que puedes verificar por tu cuenta.
Estamos preparando esta sección con calma, porque es la que más importa: cada integrante aparecerá con su nombre completo, su cargo, su fotografía y una cédula o registro que podrás verificar ante la autoridad correspondiente. Sin rostros de banco de imágenes, sin cargos inventados.
Con quién trabajamos
Trove no emite productos. Los contratas directamente con instituciones reguladas, y nosotros te acompañamos en la elección y el trámite.
La lista de instituciones se publica en cuanto cada una autorice el uso de su nombre. Preferimos esa demora a presumir logotipos prestados.
Preguntas frecuentes
Lo que la gente nos pregunta antes de la primera cita, respondido de frente. Si tu duda no está aquí, tráela al diagnóstico: para eso es.
¿Tengo que saber de finanzas para la primera cita?
No. De hecho es mejor si llegas con dudas y no con ideas prefabricadas. Solo necesitas saber más o menos cuánto ganas y cuánto gastas.
¿Cuánto dinero necesito tener?
Ninguna cantidad mínima. La mayor parte de nuestro trabajo con personas empieza en ordenar lo que ya hay, no en meter dinero nuevo.
¿Me van a intentar vender algo?
Te vamos a presentar opciones si detectamos un hueco. Si no lo hay, te lo decimos. Nadie te va a llamar quince veces: si nos dices que no, es no.
¿Trove es un banco o una aseguradora?
No. Trove asesora e intermedia. Los productos los contratas directamente con la institución que los emite, que es quien responde por ellos.
¿Cuánto dura la primera cita?
Treinta minutos. Presencial o por videollamada, como prefieras.
¿Qué pasa con mis datos?
Los usamos para contactarte y preparar tu diagnóstico. No los vendemos ni los compartimos con fines comerciales. Puedes pedirnos que los borremos cuando quieras. Está todo en el aviso de privacidad.
Treinta minutos y sales sabiendo dónde estás parado.
Déjanos tus datos y te contactamos en menos de 24 horas hábiles para acordar el horario. Sin costo y sin compromiso: si ya estás bien cubierto, eso es lo que te vamos a decir.